Продолжаем тему наездов регуляторов на криптобиржи. 27 марта (в воскресенье!) Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) подает иск в окружной суд штата Иллинойс на криптобиржу Binance.

Обвинение включает, в том числе, следующие пункты.

Вначале - в целом:

- Работа без лицензии.

- Недостаточное противодействие отмыванию денег через биржевую платформу.

- Низкий уровень идентификации клиентов.

- Несоблюдение нормативных правил.

И немного конкретики:

- Менеджеры Binance инструктировали клиентов из США как регистрироваться на бирже через VPN или виртуальные частные сети для сокрытия своего реального местоположения, а также помогали VIP-клиентам открывать счета через подставные компании. При этом 16% аккаунтов биржи реально принадлежат американским резидентам. 

- Наконец, лично Чанпэн Чжао (CZ) вел инсайдерскую торговлю, используя 300 счетов.

Серьезные претензии. 

28 марта официальный Binance Blog публикует ответ Чанпэн Чжао.

Ключевые выдержки. 

1. Преамбула.

“Сегодня <27.03.23> CFTC подала неожиданный и разочаровывающий гражданский иск, несмотря на то, что мы сотрудничали с CFTC более двух лет. При первоначальном рассмотрении жалоба представляется неполным изложением фактов, и мы не согласны с характеристикой многих проблем, заявленных в ней”.

2. Идентификация клиентов и борьба с отмыванием денег.

“Binance - первая глобальная (не американская) биржа, внедрившая обязательную программу KYC, сегодня у нее один из самых высоких стандартов KYC и AML”. 

Что есть что.

KYC (Know Your Customer/Client) - система идентификации клиента обычно применяемая финучрежедением (банком, биржей и пр.).

AML (Anti Money Laundering) - меры в борьбе с отмыванием денег.

“Мы блокируем пользователей из США по национальности (KYC), IP-адресу (включая часто используемые конечные точки VPN за пределами США), оператору мобильной связи, отпечаткам пальцев, банковским и блокчейне аккаунтам, номерам кредитных карт и т. д.”.

3. Биржа активно сотрудничает с правоохранительными органами.

“Обработано более 55 тыс. запросов правоохранителей и регуляторов, заморожено/конфисковано средств на более чем $125 млн в 2022 и уже $160 млн в 2023”.

4. Регистрации и лицензии.

“У Binance более 16 регистраций/лицензий. По этому показателю биржа занимает ведущие позиции.”

5. Трейдинг.

“Binance никогда не торгует на инсайде и никогда не манипулирует рынком. Вся ее торговая активность сводится к необходимой для жизнедеятельности периодической конвертации данной крипты в фиат или в другую криптовалюту”.

“У меня <Чанпэн Чжао> только два (!) аккаунта на Binance для оплаты личных расходов”.

“На бирже для сотрудников действует безусловное правило 90 дней, запрещающее им продавать/покупать крипту в течение 90 дней после ее покупки/продажи, что исключает активный трейдинг (спекуляции). Также персоналу Binance нельзя торговать крипто-фьючерсами. Действует абсолютный запрет на использование внутренней (служебной) информации в целях личного обогащения”.

“Я сам <Чанпэн Чжао> не участвую в каком-либо трейдинге. Моя цель - исключительно создание и поддержание надежной платформы для наших клиентов”.

6. Концовка.

“Мы не уклоняемся от вызовов”.

Все очень хорошо и красиво. Насколько в это поверит регулятор и публика.

Первая реакция рынка.

Пока все относительно спокойно.

Биткоин в моменте прогнулся чуть ниже $26600, но потом восстановился до $27000. На 13.00 мск 28 марта он идет по $26900, минус 3,6% за последние 24 часа:

Важная в контексте изложения монета Binance - BNB показывает не слишком критичные минус 5,8%. А XRP вообще подрос на 3% с лишним. 

Будем наблюдать. Может все еще и обойдется.

Использованы материалы Bloomberg и Tg-каналов.