Форекс (Forex) – это внебиржевой валютный рынок. Внебиржевой по той причине, что не имеет централизации, как у американской фондовой биржи или на российском рынке акций. Форекс возник после отмены золотого запаса, после этого валюты начали котироваться друг против друга, что давало возможность зарабатывать банкам, а потом и частным спекулянтам. Примерно с 1992 года почти любой желающий может внести на торговый счет несколько тысяч долларов и начать спекулятивную торговлю.
На валютном рынке Forex торгуются только валюты, хотя в последнее время можно также встретить и металлы, а также сырье и другие торговые инструменты. Существует 6 основных валют, они котируются против доллара. Далее идут кросс-курсы, предназначенные для тех, кто знает направление по двум валютам и хочет заработать больше и быстрее. В таких валютных парах в тикете нет доллара, но есть одна из других основных валют. В качестве примера можно привести EUR/GBP – курс евро к британскому фунту, EUR/AUD, GBP/JPY и другие.
Меньшей популярностью пользуются экзотические валютные пары и экзотические кроссы. Обычно их используют для диверсификации рисков или в специфических торговых стратегиях, завязанных на особенностях национальных экономик, к примеру, всем известна сильная корреляция российского рубля (USD/RUB) с нефтяными котировками. Другими примерами экзотических валютных пар являются белорусский рубль и украинская гривна, которым соответствуют тикеты USD/BYR и USD/UAH. Все эти валютные пары имеют высокие спреды, поэтому работать с ними надо очень осторожно.
В настоящее время любой новичок может открыть форекс-счета различных типов для торговли. Это может быть демонстрационный счет для получения базовых навыков, центовый – для скальперов и начинающих трейдеров с депозитами около 100-200 долларов или классический, со стартовой суммой от 500-1000 долларов и выше.
Дальнейшая работа заключается в загрузке и установке торгового терминала на ПК, выборе торговой стратегии для работы (желательно, чтобы она была предварительно протестирована за несколько лет), и самой торговле. Первое время большинство трейдеров терпят убытки из-за того, что слишком спешат, ставят большие кредитные плечи, торгуют на эмоциях. На самом деле реальный процент заработка на форексе составляет около 100-120% в год при приемлемых рисках, чего вполне достаточно. Пытаясь заработать много и быстро, неопытные трейдеры сразу начитают торговать большими лотами, несоразмерно повышая риски, и, рано или поздно, «просаживают» весь свой капитал.
ОСНОВНЫЕ УЧАСТНИКИ РЫНКА
Самыми влиятельными на форексе являются центральные банки развитых стран, затем малые банки, трейдинговые компании и сами трейдеры. Для трейдеров интерес представляют, в основном, только дилинговые центры, банки и брокеры.
Дилинговые центры или ДЦ – это компании, предоставляющие частным лицам возможность торговли на форекс. Отличительной чертой ДЦ является то, что они, как правило, не выводят сделки своих клиентов за пределы своей компании. Клиринг осуществляется исключительно внутри ДЦ, за что среди трейдеров они и получили прозвище «кухни». Да и зачем им куда-то выводить сделки клиентов, если, согласно статистике, более 80% частных трейдеров на форекс теряют свои деньги? Куда как проще просто ненадолго придержать деньги клиента у себя и дождаться момента, когда он «сольет» свой депозит.
Самое лучшее сравнение для форекс ДЦ – это казино. Также как и казино, ДЦ может быть честными, а может использовать различные уловки, чтобы помочь своим клиентам как можно быстрее разориться. Честные дилинговые центры, которые дорожат своей репутацией и работают не один десяток лет, добросовестно выплачивают заработанные трейдерами сделки и не мешают им торговать. Тогда как мелкие конторы и ДЦ-однодневки начинают ставить палки в колеса успешным трейдерам и придумывают различные предлоги, чтобы не отдавать им заработанные деньги. Из этого следует, что трейдер всегда должен внимательно читать отзывы о той компании, в которую собирается вложить средства.
Брокеры – это посредники между трейдерами и банками на рынке форекс. Любой трейдер с капиталом от 10 000 долларов или выше может открыть счет у брокера и начать работать на форексе. Брокеры являются полноценными компаниями с брокерскими лицензиями и отзывами в интернете о них. Лучшие брокеры по предоставлению услуг на форексе сейчас находятся в ЕС и США, минимальные депозиты там колеблются от 10 000 до 25 000 долларов. Открывая счет у брокера, обязательно стоит проверить, не является ли он замаскированным ДЦ, поскольку сейчас многие дилинговые центры для привлечения клиентов называют себя «брокерами», хотя таковыми не являются.
Если ДЦ или «кухни» средства на межбанк не выводят, это можно понять, прочитав их договор или регламент торговли. То брокеры складывают все сделки клиентов, отнимают объем покупок от объема продаж и полученный перекос по сделкам отправляют к регулирующему банку, который обеспечивает ликвидностью такие сделки и не допускает банкротства брокера и мошенничества против клиентов.
Банки также могут совершать сделки на форекс для увеличения своих доходов, прокручивая таким образом деньги с клиентских депозитов. Кроме того, в последнее время многие банке тоже стали предоставлять доступ к торговле на форекс. При этом они могут работать как по схеме «кухни», используя внутренний клиринг и замыкая сделки клиентов на себя, так и по схеме брокера. Конкретная схема, по которой работает тот или иной банк, зависит от многих факторов, но в основном от «престижности» банка. Мелкие банки, как правило, предпочитают работать по типу ДЦ. При этом минимальные депозиты и кредитное плечо у них будут примерно такими же, как и у большинства ДЦ. Тогда как в престижных европейских банках минимальные депозиты будут начинаться от 20,000, а кредитное плечо может не превышать 1:5-1:10.
КОНФЛИКТ ИНТЕРЕСОВ
Как уже было сказано выше, большинство дилинговых центров не выводят деньги своих клиентов на более высокий уровень рынка форекс. Трейдеры, фактически, являются самым низким звеном на форекс, 4-м подуровнем, поэтому процент потерь среди них составляет 80% и даже больше по причине отсутствия экономического образования и терпения при работе. Так как 80% трейдеров «сливают» свои депозиты, то ДЦ намного выгоднее не выводить сделки своих клиентов во вне, а просто дождаться, когда в результате своей торговал они потеряют свои средства.
На самом деле ничего страшного в такой схеме нет: действительно, какая разница для обычного трейдера, выводят его сделки куда-либо или нет? Но вся опасность подобной ситуации кроется в том, что при «кухонной» организации торгов обратной стороной сделки начинает выступать сам ДЦ. А это значит, что любая прибыль трейдера становиться убытком ДЦ и наоборот: убыток трейдера становиться прибылью для ДЦ. Возникает, так называемый, конфликт интересов: трейдеры заинтересованы в получении прибыли, а дилинговые центры наоборот заинтересованы в их разорении. А поскольку трейдер в данной цепочке является самым незащищенным звеном, то у ДЦ естественным образом возникает искушение воспользоваться своим преимущественным положением и поспособствовать тому, чтобы клиенты как можно быстрее «слили» свои капиталы. А поскольку деятельность форекс-ДЦ слабо регулируется, то доказать факт злонамеренного вмешательства ДЦ в торговлю практически невозможно. Единственным сдерживающим фактором для дилинговых центров в данной ситуации является только широкая огласка в интернете. Поэтому, выбирая ДЦ, следует обязательно учитывать отзывы в интернете.
КАК ВЫБРАТЬ КОМПАНИЮ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА
При выборе компании для открытия счета (брокера, банка или ДЦ) прежде всего следует отталкиваться от размера вашего капитала. Если вы собираетесь вложить в торговлю 10 000 долларов или более, то очевидно, что лучшим выбором будет открытие счета у крупного брокера или банка.
При среднем размере средств в 5000 -10 000 долларов, можно подумать о выборе между брокером и крупным дилинговым центром (с надежным регулированием и хорошей репутацией). В этом случае при выборе следует также ориентироваться и на торговые издержки (спред, комиссия, доступность торговых терминалов и т.д.). Зачастую ДЦ здесь может предлагать даже более выгодные условия, поскольку у многих крупных брокеров, помимо прямых комиссий, также принято взимать дополнительную плату за использование торгового терминала, за введение счета и т.д.
Если же у вас небольшой торговый капитал, менее 5000, то для вас единственным возможным выбором будет ДЦ, поскольку не один солидный брокер или банк не будет работать с такими суммами, если только он не является замаскированным ДЦ. Однако не стоит расстраиваться по этому поводу. На рынке существует достаточно много дилинговых центров с хорошей репутацией, которые честно выплачивают заработанные деньги и не мешают торговать. Просто при выборе ДЦ не стоит ориентироваться на различные рекламные трюки, вроде бонусов при пополнении, розыгрышей призов и т.д., а нужно внимательно изучить договор, а также отзывы в интернете.